En gestion de patrimoine, les conseils les plus précieux sont souvent donnés à des moments déterminants dans la vie d’un client, qu’il s’agisse de préparer sa retraite, de vendre une entreprise, de recevoir un héritage ou de composer avec l’incertitude des marchés. Le défi consiste à repérer ces moments au bon moment afin d’offrir des conseils pertinents.
À BMO Gestion de patrimoine, l’intelligence artificielle aide les conseillers à relever ce défi en leur permettant de fournir des conseils plus personnalisés et de consacrer davantage de temps à des entretiens à valeur élevée qui renforcent les relations et favorisent de meilleurs résultats.
Transformer les renseignements en entretiens plus constructifsTurning insights into more meaningful conversations
L’intelligence artificielle permet aux conseillers de BMO Gestion de patrimoine d’aller au-delà des approches traditionnelles en matière de mobilisation des clients en repérant des occasions qui pourraient autrement passer inaperçues. En analysant les tendances, les signaux et l’évolution de la situation des clients, l’IA peut aider les conseillers à anticiper les besoins plus rapidement et à engager des entretiens fondés sur des conseils plus pertinents et personnalisés.
« L’objectif est d’être présent au bon moment avec les bons conseils, affirme Deland Kamanga, chef, BMO Gestion de patrimoine. Plutôt que de s’appuyer sur des hypothèses générales ou des communications de masse, l’IA permet de formuler des recommandations mieux adaptées à la réalité et aux objectifs propres à chaque client. »
Le pouvoir de l’approche Un seul et même client
L’une des plus grandes forces de BMO Gestion de patrimoine réside dans sa capacité à réunir les renseignements provenant de l’ensemble de la relation qu’un client entretient avec la Banque.
La réalité financière d’un client ne se limite pas à un seul compte ou à un seul produit. Les services bancaires, les placements, le crédit, la planification de la retraite, l’assurance et les activités commerciales sont souvent étroitement liés. Grâce à l’approche Un seul et même client de BMO, les conseillers peuvent obtenir un portrait plus complet de ces relations, ce qui leur permet d’offrir des conseils qui tiennent compte de l’ensemble de la situation financière du client.
Associée à des renseignements optimisés par l’intelligence artificielle, cette vue d’ensemble aide les conseillers à repérer les occasions plus rapidement, à mettre les clients en relation avec l’expertise spécialisée appropriée à l’échelle de BMO et à proposer des solutions mieux coordonnées pour soutenir leurs objectifs à long terme.
Plus de temps pour les conseils. Plus de temps pour les clients.
L’un des principaux avantages de l’intelligence artificielle réside dans sa capacité à alléger les tâches administratives et à simplifier les processus courants.
« L’IA réduit les frictions dans les flux de travail. Elle permet aux conseillers de consacrer moins de temps aux tâches manuelles et davantage de temps à approfondir les relations, à résoudre des enjeux complexes et à accompagner les clients », explique Deland Kamanga.
En automatisant les activités répétitives et en faisant ressortir des renseignements pertinents, l’IA permet aux conseillers de passer moins de temps à chercher l’information et davantage de temps à aider les clients à prendre des décisions financières importantes. Les clients profitent ainsi d’une expérience plus proactive, tandis que les interactions avec leurs conseillers deviennent plus pertinentes. « L’IA ne vise pas à remplacer les conseils humains, ajoute M. Kamanga. La confiance et les relations demeurent au cœur de notre approche. »
L’avenir des conseils dans la Gestion de patrimoine
L’avenir de la Gestion de patrimoine reposera sur une combinaison puissante d’expertise humaine et de technologies intelligentes.
À mesure que l’IA évolue, BMO Gestion de patrimoine met l’accent sur son utilisation pour approfondir les relations avec les clients, offrir des conseils plus personnalisés et donner aux conseillers les moyens de se concentrer sur les entretiens qui comptent le plus. En réunissant l’expérience de ses conseillers, des renseignements alimentés par l’IA et la force de l’approche Un seul et même client de BMO, BMO Gestion de patrimoine crée une expérience plus connectée, personnalisée et proactive. Cette approche aide les clients à obtenir les bons conseils, au bon moment, auprès des personnes en qui ils ont le plus confiance.
