En gestion de patrimoine, le temps est l’un des actifs les plus précieux. Plus les professionnels peuvent consacrer de temps à comprendre les objectifs de leurs clients, à les guider dans des décisions financières complexes et à bâtir des relations de confiance, plus la valeur qu’ils peuvent offrir est importante.
À BMO Gestion de patrimoine, l’intelligence artificielle ne remplace pas les conseils humains; elle renforce la capacité et l’efficacité des conseillers. En réduisant les frictions dans les flux de travail et en rendant l’expertise plus facilement accessible, l’IA permet aux conseillers de passer plus de temps à résoudre des enjeux complexes, à approfondir leurs relations et à offrir des conseils distinctifs.
Donner aux conseillers de la Gestion de patrimoine un accès instantané à l’information
Les conseillers de la Gestion de patrimoine d’aujourd’hui répondent à des besoins clients de plus en plus complexes, qui touchent les services bancaires, les placements, le crédit, la planification successorale et le transfert de patrimoine. Trouver la bonne réponse exige souvent de consulter de nombreux systèmes, politiques, guides de produits et documents opérationnels. BMO transforme cette expérience grâce à des outils alimentés par l’intelligence artificielle comme NEXA et Rovr IA. Ces solutions offrent aux conseillers et aux agents d’assurance un accès en temps réel aux renseignements sur les politiques, les processus et la tarification, leur permettant ainsi de fournir des conseils plus personnalisés à grande échelle.
NEXA agit comme un assistant intelligent de connaissances pour les équipes de la Gestion privée, en fournissant des réponses instantanées aux questions portant sur les produits, les politiques, la conformité, les processus opérationnels et l’administration des comptes. Au lieu de consulter plusieurs systèmes ou d’attendre du soutien, les conseillers peuvent poser leurs questions en langage naturel et obtenir, en quelques secondes, des réponses pertinentes et contextualisées. NEXA facilite l’accès aux renseignements de manière rapide et uniforme, réduisant ainsi le temps consacré à la recherche et permettant aux conseillers de se concentrer davantage sur leurs entretiens avec les clients.
Rovr IA est l’assistant numérique optimisé par l’IA de BMO Gestion de patrimoine pour les conseillers en assurance. Premier outil offert sur le marché au Canada, il est accessible à l’ensemble des conseillers en assurance et a déjà soutenu plus de 10 000 demandes de renseignements, contribuant à des niveaux records de primes et à des gains de parts de marché.
Ensemble, NEXA et Rovr IA contribuent à un modèle de conseil plus intelligent, où les renseignements sont accessibles en temps réel et l’expertise plus facile à mobiliser. Les conseillers peuvent ainsi consacrer davantage de temps à offrir des conseils personnalisés et à renforcer leurs relations avec les clients.
Un avantage concurrentiel pour la Gestion de patrimoine
L’impact de l’intelligence artificielle va bien au-delà des gains de productivité individuels.
« À l’échelle de BMO Gestion de patrimoine, les outils d’IA génèrent plus de 400 000 heures d’assistance par année, souligne Deland Kamanga, chef, BMO Gestion de patrimoine. Pour les équipes de conseillers de Nesbitt Burns, ils permettent déjà de récupérer l’équivalent d’environ une journée de travail par mois. »
BMO met l’intelligence artificielle à profit pour transformer de nombreux processus opérationnels qui soutiennent l’expérience client.
« Dans des secteurs clés, nous visons à doubler notre capacité de traitement pour l’ouverture de comptes tout en réduisant de façon significative les interventions manuelles, explique Deland Kamanga. Notre objectif est clair : offrir une meilleure expérience client, accroître la productivité des conseillers et améliorer l’efficacité à grande échelle de la plateforme de Gestion de patrimoine. »
C’est là que l’IA devient un véritable avantage concurrentiel. À mesure que la gestion de patrimoine gagne en complexité, les organisations qui se démarqueront seront celles qui permettront à leurs conseillers de consacrer moins de temps à naviguer entre les systèmes et plus de temps à offrir des conseils personnalisés.
À BMO Gestion de patrimoine, l’intelligence artificielle contribue à concrétiser cet avenir en créant de la capacité, en accélérant le service et en fournissant aux conseillers les renseignements dont ils ont besoin pour offrir des résultats exceptionnels aux clients.
Comme l’explique Deland Kamanga : « Nous simplifions et repensons nos processus afin de dégager de la capacité. Nous réinvestissons ensuite cette capacité dans la croissance, la technologie et l’amélioration des résultats. »
